hace 1 mes · Actualizado hace 2 semanas
En una LLC en Venezuela, la ley no es el obstáculo. El banco, a veces, sí.
La mayoría de las dudas sobre una LLC en Venezuela no son legales, son bancarias. Antes de explicarte el trámite, vamos a separar lo que exige la ley estadounidense de lo que decide cada banco o fintech por su cuenta.
Lo que se dice frente a lo que dice OFAC
Busca LLC en Venezuela y vas a encontrar de todo: desde quien asegura que está prohibido, hasta quien promete que ningún banco lo va a notar. Ninguna de las dos cosas es cierta. El programa de sanciones de OFAC hacia Venezuela está construido alrededor de transacciones con el Gobierno de Venezuela, PDVSA y personas o entidades específicamente designadas, no alrededor de la población en general.
Lo que exige la ley frente a lo que decide cada entidad
Son dos capas distintas, y conviene no mezclarlas.
Sanciones dirigidas, no generales
Apuntan al Gobierno de Venezuela, PDVSA y personas concretas incluidas en listas de bloqueo, no a cualquier ciudadano venezolano por el simple hecho de serlo.
- Existen licencias generales para transacciones específicas
- La lista de personas bloqueadas es pública y consultable
Cautela adicional, no exigida por ley
Muchos bancos y fintechs añaden fricción extra hacia clientes venezolanos por su propio criterio de riesgo, más allá de lo que OFAC exige en concreto.
- Puede significar más documentación o un rechazo directo
- Varía de una entidad a otra, incluso entre fintechs similares
¿Puede un venezolano crear una LLC?
¿Un residente venezolano puede crear y ser propietario único de una LLC?
Sí, como cualquier otro ciudadano extranjero
El trámite de constitución no distingue por nacionalidad. La parte que exige más planificación es todo lo que viene después: banca, impuestos y cumplimiento.
La constitución de la LLC es un trámite estatal, no federal ni migratorio: se presenta ante la secretaría de estado correspondiente, sin exigir residencia, visa ni presencia física en Estados Unidos. Eso no cambia por ser venezolano. Lo que sí cambia, y bastante, es qué tan fácil resulta después abrir la cuenta bancaria, algo que tratamos en la siguiente sección.
La banca: lo que sí puedes esperar
¿Mercury acepta venezolanos? Depende del caso: algunos solicitantes consiguen la cuenta sin problema, otros reciben más pedidos de documentación, y otros son rechazados sin una explicación detallada. Lo mismo aplica a Wise Business y a Payoneer. Ninguna de las tres publica una política que diga "sí" o "no" de forma absoluta para Venezuela, y eso mismo es lo que hace difícil dar una respuesta única. Revisa abrir una cuenta estadounidense siendo no residente para entender qué documentación suelen pedir.
¿Y Stripe? Es, en la práctica, la plataforma con más restricciones para cuentas vinculadas a Venezuela entre las herramientas de cobro habituales. No lo prometas como garantizado a un cliente ni lo descartes sin más: revisa la política vigente de Stripe directamente antes de construir tu negocio asumiendo que vas a poder usarlo.
Qué es la LLC y cómo se forma
Una LLC (Limited Liability Company) es una figura societaria estadounidense que separa el patrimonio del negocio del patrimonio personal del propietario. Por defecto, el IRS trata a una LLC de un único propietario como entidad transparente, así que la carga fiscal federal recae sobre la persona, no sobre la sociedad. Puedes ampliar esto en qué es una LLC y cómo funciona o en la guía general para crear una LLC siendo no residente.
El proceso, en síntesis: eliges estado, presentas los Articles of Organization, designas un registered agent (obligatorio en todos los estados; revisa qué hace un registered agent) y redactas el operating agreement de la LLC, que el banco suele pedir después. Si necesitas el análisis completo por estado, revisa elegir el mejor estado para una LLC.
El EIN sin SSN
¿Necesitas SSN para conseguir el EIN? No. El EIN es el número de identificación fiscal federal que necesitarás para presentar el 5472 y, en la práctica, para casi cualquier solicitud bancaria posterior. Se obtiene completando el formulario SS-4 e indicando que eres una persona física extranjera sin número de identificación estadounidense, normalmente enviado por fax o correo al IRS, ya que la solicitud en línea exige un SSN o ITIN que no tienes en este punto. Revisa cómo solicitar el EIN sin SSN y, si necesitas organizar después la solicitud bancaria, consulta cuánto puede tardar en llegar el EIN.
Formarla tú mismo o delegarla
Antes de elegir proveedor, define cuánto presupuesto tienes y cuánta ayuda quieres con el papeleo posterior. Ningún proveedor de formación, por sí solo, resuelve la parte bancaria de la que hablamos antes.
Dos formas de resolver la formación
La formación es solo una parte del camino
Formación, EIN y agente registrado juntos
Centraliza el papeleo estatal y federal, pero no gestiona ni garantiza la apertura bancaria posterior.
- Formación de la LLC con documentos preparados.
- EIN también para fundadores sin SSN.
- Agente registrado incluido.
Encaja si: prefieres un solo panel para formación y EIN.
Crear con doolaFormación económica con privacidad
Adecuada si ya sabes qué necesitas y prefieres resolver el EIN y la banca por tu cuenta.
- Presentación de la LLC ante el estado elegido.
- Primer año de agente registrado incluido.
- Privacidad por defecto en la formación.
Encaja si: prefieres pagar solo por la formación.
Crear con NorthwestEnlaces de afiliado: la comisión no aumenta tu precio. Ningún proveedor garantiza la apertura bancaria posterior.
Impuestos en Estados Unidos y ante el SENIAT
Antes de entrar en formularios concretos, puedes revisar cómo se organiza la fiscalidad de una LLC en Estados Unidos y qué obligaciones cambian cuando el propietario vive fuera del país.
Con un propietario extranjero, la LLC suele estar obligada a presentar el Form 5472 junto al 1120 informativo cuando existen operaciones declarables con el propietario, incluso sin ventas. Omitirlo cuando corresponde puede acarrear una penalidad de 25.000 dólares por formulario, según las instrucciones vigentes del IRS. El 1040-NR solo entra en juego si la LLC genera renta efectivamente conectada con un negocio dentro de Estados Unidos, algo poco habitual para un freelancer que factura servicios prestados desde Venezuela.
¿Dónde declaras lo que factura la LLC? Venezuela grava a sus residentes por la renta mundial, lo que incluye, en principio, lo que factures a través de una sociedad extranjera. No existe, hasta la fecha, un convenio de doble tributación en vigor entre Venezuela y Estados Unidos, así que no puedes asumir que ese solapamiento quede resuelto automáticamente; conviene confirmar con un contador venezolano cómo declarar tu caso concreto ante el SENIAT. Para el cumplimiento del lado estadounidense, puedes revisar opciones para delegar las declaraciones fiscales de la LLC. Las LLC constituidas dentro de Estados Unidos, además, ya no reportan titularidad real a FinCEN desde la norma provisional de marzo de 2025.
El tipo de cambio del BCV y tus transferencias
Venezuela mantiene un tipo de cambio oficial administrado por el Banco Central de Venezuela, con una brecha frente a otras cotizaciones del mercado que ha variado bastante según el momento. Antes de mover fondos de la LLC hacia Venezuela, conviene revisar la cifra oficial vigente y cómo la aplica el banco receptor, en vez de asumir un valor fijo. Dejar el saldo en la cuenta estadounidense mientras decides no elimina tu obligación de declarar esa renta si corresponde; solo cambia cuándo conviertes.
¿Te conviene? Tres factores para decidir
¿Cuándo tiene sentido una LLC para un venezolano?
Cliente, banca disponible y disposición a mantenerla
Estos tres elementos, juntos, determinan si de verdad te compensa.
¿Exige de verdad facturar desde una entidad estadounidense, o solo buscas cobrar en dólares?
¿Ya tienes o puedes conseguir una cuenta que acepte fondos de la LLC?
¿Puedes sostener el registered agent, el 5472 y tu declaración ante el SENIAT cada año?
Si todavía estás comparando escenarios, puedes ver cuándo una LLC encaja según el tipo de negocio. En Venezuela suele tener más sentido para freelancers y consultores con clientes que exigen facturación estadounidense y para quienes venden por ecommerce a mercados fuera del país. Tiene menos sentido si tu actividad sigue siendo mayormente local, o si aún no resolviste por dónde vas a cobrar.
Cuánto cuesta, sin cifras infladas
Vas a encontrar cifras muy distintas según la fuente, y varias exageradas para vender un servicio. Lo real: pagas una tasa estatal única al constituir, una tarifa anual por el registered agent mientras la mantengas activa, y el EIN no tiene coste oficial ante el IRS salvo que delegues el trámite. Para cifras exactas por estado, revisa cuánto cuesta crear y mantener una LLC; cualquier cifra que veas aquí sin esa fuente probablemente esté desactualizada para cuando la leas.
Errores frecuentes
Qué evitar al formar y mantener la LLC
Fallos que se repiten entre residentes en Venezuela al empezar.
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Confundir sanción legal con rechazo bancario
Un banco que rechaza tu solicitud no confirma que OFAC te lo prohibiera; suele ser una decisión de riesgo propia de esa entidad.
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Construir el negocio asumiendo Stripe como garantizado
Revisa la política vigente antes de depender de una plataforma que puede restringir tu cuenta.
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Ignorar el 5472 cuando aplica
Solo es exigible si hay operaciones declarables, pero omitirlo cuando corresponde tiene una penalidad elevada.
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Dejar la LLC inactiva sin disolverla
El estado sigue esperando tasas y, en algunos casos, el IRS sigue esperando presentaciones, aunque no factures nada.
Doola o Northwest para decidir
Última comparación
Elige el proveedor, no el banco
Ninguno de los dos resuelve la banca por ti; solo la formación y el papeleo inicial.
Para quien prefiere centralizar formación, EIN y agente registrado en un mismo panel.
- Formación de la LLC y preparación de documentos.
- Solicitud del EIN también para fundadores sin SSN.
- Agente registrado y dirección comercial en Estados Unidos.
Para quien ya sabe qué necesita y prioriza precio y privacidad.
- Presentación de la LLC ante el estado seleccionado.
- Primer año de agente registrado incluido con la formación.
- Privacidad por defecto para reducir la exposición de datos personales.
Enlaces de afiliado. Los precios y condiciones pueden cambiar. Ninguno de los dos gestiona ni garantiza la apertura de cuentas bancarias.
Si un banco te rechaza
Un rechazo no siempre tiene una explicación clara, y rara vez el banco la va a dar en detalle. Lo que sí puedes hacer: revisar que toda tu documentación esté completa y coincida (nombre, dirección, EIN), probar con una segunda plataforma en vez de asumir que ninguna te va a aceptar, y evitar presentar solicitudes simultáneas en varias entidades con datos inconsistentes entre sí, algo que suele empeorar el resultado. Comparar Doola y Northwest también ayuda a decidir si conviene delegar el resto del cumplimiento mientras resuelves la parte bancaria.
Si después de intentarlo con más de una opción sigues sin cuenta, ese es un buen momento para hablar con un contador o abogado especializado en cumplimiento, en vez de seguir intentando por tu cuenta sin entender por qué te rechazan. Mientras lo resuelves, la LLC sigue exigiendo su propio calendario: revisa mantener una LLC activa y en regla para no perder de vista renovaciones y plazos.
Dudas adicionales sobre la LLC en Venezuela
Lo que no quedó cubierto en el resto del artículo.
¿La LLC paga impuestos en Estados Unidos si no factura?
El impuesto federal sobre la renta no se genera sin ingresos, pero el 5472 puede exigirse igual si hubo operaciones declarables con el propietario, aunque no haya ventas.
¿Cómo justifico el origen de los fondos ante el banco?
Con las facturas emitidas por la LLC y el contrato o acuerdo con el cliente. Cada banco puede pedir documentación adicional según el monto de la transferencia.
¿Puedo cambiar de estado después de constituir la LLC?
Es posible mediante domesticación o disolviendo y formando de nuevo en otro estado, aunque conviene elegir bien desde el principio para evitar ese trámite adicional.
¿Necesito un contador en Estados Unidos, en Venezuela, o en ambos?
Depende de tu volumen. Muchos propietarios delegan el 5472 y el 1120 en Estados Unidos, y consultan a un contador venezolano para su situación personal ante el SENIAT.
¿Existe alguna lista donde revisar si estoy afectado por sanciones?
OFAC publica y actualiza su lista de personas y entidades bloqueadas (SDN List), de acceso público. Si tienes dudas concretas sobre tu situación, consúltala directamente o con un abogado especializado.